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疫情期汇率波动频繁,如何预防汇兑损失?

浏览数量:22     作者:本站编辑     发布时间: 2020-03-19      来源:本站

近期,国际金融市场出现了新一轮波动。美股时隔几日之后再次触发熔断机制,同时人民币对美元中间价汇率也一度跌破7.0的整数关口...那么在这种情况下,外贸人的报价又该何去何从?


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以下是比较建议出口企业采取的四种方法:


1、提前于合同中约定汇率波动幅度

建议大家在草拟合同时就和买家约定好汇率波动幅度,超过波动值则需由供应商方重新报价


具体的报价方法可以根据产品的利润率、买家的订量综合考量,具体可参考下面这三种:

梯度报价:如果汇率升至6.6-6.8时,则涨价x个点;汇率跌至7.2-7.5时,则让利x个点


锁定汇率范围:双方约定汇率在6.8-7.2(示例,具体数字可调整)时的报价,如果超出这个范围则重新报价


锁定波动幅度:双方约定汇率波动幅度超过x%时,重新报价


2、和银行签订远期结售汇合同

远期结售汇即我们常说的远期锁汇,指银行与客户间约定将来办理结汇(售汇)的外汇币种、金额、汇率和期限;到期外汇收入(支出)发生时,按照远期结汇(售汇)合同订明的币种、金额、汇率办理结汇(售汇)


总体上,远期结售汇的作用是能够帮助企业提前锁定未来结汇或售汇的汇率,从而有效规避人民币汇率变动的风险

简单来说,就是与银行约定一个结汇日期,到了那一天,不按照牌价,而按照约定的汇率结汇

不过它的不方便之处在于,必须向银行方提前缴纳一笔保证金;可以理解为锁定了一笔资金,对于需要依仗现金流的企业来说不太方便,所以也一般是大型外贸企业更适合远期结售汇业务

具体大家可以看一下流程图:

还有一个小Tips:锁定汇率套期保值的本质是减少因汇率波动而带来的风险,并不建议作为收益工具使用


3、购买外汇期权产品

外汇期权买卖是近年来兴起的一种交易方式,指合约购买方在向出售方支付一定期权费后,所获得的在未来约定日期或一定时间内,按照规定汇率买进或者卖出一定数量外汇资产的选择权。可分为外汇看涨期权和外汇看跌期权


一句话概括就是,用对冲策略来降低汇率波动风险。同时企业在业务到期时有选择执行和不执行的权利,交易更具有灵活性

办理业务也需要和对应银行签署业务协议,具体的流程大家可以咨询对应银行


4、跨境人民币结算


用人民币报价则相对简单,可以一次性锁定价格


目前在外贸人反映主动提出使用人民币支付的买家群体中,主要来自于俄罗斯、伊朗、埃及、阿尔及利亚、委内瑞拉等美元外汇较少或受美国制裁的国家或地区,以及马来西亚、越南、印度、巴基斯坦、日本等东盟或亚洲周边国家,也有越来越多的欧洲客户愿意使用人民币为支付货币了


简单来说,可以这样理解,跨境人民币等于汇率为1的外币,操作方式与美金结汇是一样的。使用跨境人民币结算,可以避免汇率损失,并且能够节省汇兑成本、贸易融资的费用,从而降低财务成本


操作的时候买家用人民币付款,卖家只需去银行开通境外人民币收汇即可,自贸区或部分地区甚至不需要开通,具体可详询自己的银行。注意报关时也要用人民币金额报关


跨境人民币支付是可以正常退税的,企业在申报出口退(免)税明细数据时,对跨境人民币结算的数据增加相应的标志,在备注栏填写“KJ”(“跨境”首字母缩写为“KJ”)。不过要注意,买家通过自己在中国的分支机构境内支付人民币,这种是不能退税的


最后,还是那句老话,不管汇率如何波动,也不建议大家投机汇率~坚守自身业务,适当保值!



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